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자산관리란?

 

JT자산관리는 법인 또는 개인의 상황에 맞는 맞춤형 솔루션을 제공하며 고객의 재무목표를 실현하기 위해 최선을 다해 양질의 서비스를 제공합니다.

 

 

자산관리 소개

 

자산 목표를 진단하고, 자산관리 전문가와 자산분석시스템을 통해 고객의 생애전반에 걸친 재무목표를 수립, 실행하며 목적자금, 세금, 은퇴, 상속 ·증여에 관한 대안을 장기적 관점에서 제공하는 서비스를 말합니다.

JT자산관리 프로세스는 고객의 상황에 맞춘 자산 목표 설정과 자산관리에 필요한 적절한 재무 포트폴리오 구성을 통해 투자전략과 세금, 은퇴, 상속, 증여에 관한 대안을 고객님의 라이프 플랜에 맞게 최적화 작업을 수행함으로써, 한 개인이 인생을 살면서 진행되는 모든 금융활동과 소비 활동에 대한 철저한 관리로 실행 이후의 자산관리에 더욱 초점을 맞추었습니다.

 

 

자산관리의 원칙

 

인생은 항해계획과 같은 것입니다.

목적지에 이르기까지의 항해계획을 치밀하게 세운다음 출발한다면 조수와 풍향에 따라 진로를 조정하고 예기치 않은 악천후에 적절히 대응하면서 순조롭게 항해를 마칠 수 있습니다.

이러한 의미에서 자산관리는 우리의 경제 생활을 알차게 하며 장래를 불안하지 않게 위한 계획이라고 할 수 있습니다.

다른 말로 한정된 수입을 현재와 장래의 생활에 어떻게 배분할 것인지를 사전에 면밀히 검토해 보는 것이라고도 표현 할 수 있습니다.

평균수명의 연장으로 은퇴 후의 생활 기간이 점점 늘어나고 있지만 사회 보장제도가 충분하지 못한 점을 감안할 때 자산관리의 필요성은 절실히 요구 된다고 하겠습니다.

 
 

자산관리 설정방법

 

 

 

연령별 재무설계

 

자산관리 항목 소개

 

설계종류 설          명
투자설계 물가 상승률을 감당하지 못하는 은행 예적금을 대체할 채권, 펀드투자 등의 계획수립
보험설계 조기사망, 질병, 상해, 재산위험 등에 대비한 자산과 가족의 위험관리 계획수립
은퇴설계 은퇴자금준비, 퇴직연금활용 및 은퇴계획
증여/상속설계 증여/상속시 자산 감소 최소화 방안 수립 사업 승계 사전 대책 수립
세금설계 종합소득, 양도소득, 금융관련세금, 상속증여세, 은퇴 관련 세금 전략 수립
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